Z myślą o takich sytuacjach przygotowaliśmy instrukcję, która pokazuje w jaki sposób wygenerować raport z konta brokerskiego, tak aby został on dobrze zinterpretowany przez Portfel Inwestora. Instrukcja zawiera obecnie opisy dotyczące kilku brokerów, ale będzie stopniowo poszerzana. Można znaleźć ją TUTAJ.

Najlepiej, aby w pliku zawarte zostały zarówno skrót odpowiedni dla obligacji (np. COI, TOS itd.), jak również seria (np. 0929). Te dwie informacje powinny zostać zamieszczone w kolumnach zawierających nazwy instrumentów bądź tickery.

Wynika to z faktu, że jeśli jakieś aktywo znajduje się w portfelu, to aplikacja zawsze automatycznie rozliczy dla niego dywidendę. A zatem gdybyśmy dodatkowo dodawali tą dywidendę w ramach importu, to zostałaby ona naliczona dwa razy. Dlatego też podczas importu zawsze otrzymacie informację, że wszelkie dywidendy zostaną pominięte.

Wynika to z faktu, że w załączonych plikach występują czasem drobniejsze zdarzenia takie jak: odsetki od wolnych środków, opłata za przechowanie akcji itd. Powodują one zwiększenie lub zmniejszenie dostępnej gotówki. Aplikacja opisuje je w ten sposób (inna wpłata/inna wypłata), a użytkownicy mogą później samodzielnie ręcznie nadać im precyzyjną nazwę. Kluczowe było użycie słowa „inna”, aby odróżnić tego typu zdarzenia od sytuacji, w której następuje „wpłata” i „wypłata” (czyli środki są wpłacane na konto bądź wypłacane z niego).

Powinny to być instrumenty notowane na rynkach finansowych: akcje, ETF-y, polskie obligacje detaliczne, kryptowaluty. Staramy się, aby aplikacja prawidłowo rozpoznawała handel CFD i przewalutowania. Niemożliwe jest natomiast wprowadzanie opcji oraz pozycji na rynku forex. W ramach importu nie wprowadzamy również własnych instrumentów, takich jak fizyczne metale, nieruchomości itd. Dla takich aktywów przeznaczony jest dział „Moje instrumenty”. Jeśli chodzi o możliwe zdarzenia, to przygotowaliśmy funkcję importu w taki sposób, aby rozróżniała wpłaty, wypłaty, kupno, sprzedaż, splity, dywidendy i wiele innych istotnych operacji. Jeśli jednak zdarzą się dodatkowe koszty lub wpływy, których program nie rozpozna, to zostaną one opisane jako „inna wypłata” lub „inna wpłata” i będziecie mogli samodzielnie, ręcznie nadać im nazwę.

Jak najbardziej, wystarczy kliknąć w ikonkę „…” tuż obok nazwy portfela, a potem wybrać z rozwijanego menu opcję „importuj transakcje”.

Kolumna „dźwignia” określa czy dana transakcja odbyła się w całości za nasze środki (wówczas widnieje wartość 1) czy też zostały do niej użyte pożyczone środki (wówczas wartość jest inna niż 1).