Są to:

• dział „Portfele” w którym znajdziemy wszystkie utworzone przez nas portfele, wraz z ich składem, statystykami oraz historią transakcji,
• dział „Moje instrumenty” w którym znajdziemy stworzone przez nas instrumenty własne (np. mieszkania, metale szlachetne, dzieła sztuki i wiele innych), jak również obserwowane przez nas instrumenty notowane na rynkach finansowych,
• dział „Majątek” w którym znajdziemy zbiorcze podsumowanie wszystkich stworzonych przez nas portfeli.

W przyszłości powstaną kolejne działy, które będą pozwalać użytkownikom na jeszcze bardziej wnikliwe analizowanie swoich inwestycji. Z kolei dotychczasowe działy będą poszerzane.

Podstawowe funkcje Portfela Inwestora pozwalają na własnoręczne stworzenie swojego portfela inwestycyjnego – niezależnie od tego czy tworzymy go od zera czy też staramy się odtworzyć historię istniejącego już portfela. W ramach podstawowych funkcji możemy:

• kupować instrumenty do portfela,
• sprzedawać instrumenty,
• tworzyć własne instrumenty, nie notowane na rynkach finansowych,
• dokonywać wpłat i wypłat środków,
• wprowadzać dodatkowe koszty oraz wpływy do portfela,
• dokonywać przewalutowań,
• korzystać z kantora kryptowalut (wymiana krypto za krypto, bez udziału walut tradycyjnych),
• edytować lub usuwać wykonane operacje.

W tym miejscu wypisaliśmy wyłącznie podstawowe funkcje. W praktyce Portfel Inwestora oferuje dużo więcej użytecznych rozwiązań.

Własnoręczne wprowadzanie portfela może być czasochłonne, dlatego też wprowadziliśmy kilka rozwiązań, które przyspieszą Wasze działania. Oto one:

1. Jeśli wykonujemy operację zakupu lub sprzedaży i wprowadzimy datę operacji, to aplikacja automatycznie podpowie nam cenę z danego dnia. Będzie to cena z zamknięcia sesji. To samo dotyczy przewalutowań.
2. Podczas dodawania instrumentów do portfela, możemy polecić aplikacji, aby zakupiła daną spółkę za określony procent naszego budżetu. Portfel Inwestora sam przeprowadzi potrzebne obliczenia.
3. Podczas dodawania instrumentów do portfela, możemy wpisać samą wartość transakcji, a aplikacja na bazie ceny z danego dnia sama wyliczy ilość (wszystko odbywa się podobnie, jak podczas kupowania akcji ułamkowych u brokera).
4. Nie musimy przejmować się ujemnym saldem podczas dokonywania pierwszych zakupów. Aplikacja pozwala nam dowolnie wprowadzać operacje, a kiedy już wprowadzimy wszystkie, to na samym końcu możemy dokonać wpłaty z datą wsteczną, tak aby wyrównać nasze saldo gotówkowe. Wyjątkiem jest sytuacja kiedy kupujemy za określony „procent portfela” - w takim przypadku musimy najpierw wykonać wpłaty do portfela.
5. Jeśli wprowadzamy metale szlachetne w formie fizycznej i wiemy, że ich realna wartość wynosi X procent powyżej ceny rynkowej, to w ramach modułu „Skarbiec” (dział „Moje instrumenty”) możemy polecić aplikacji, aby stale wyceniała dany metal po cenie wyższej.
6. Jeśli dodamy do portfela instrument notowany na rynkach finansowych, to aplikacja będzie automatycznie wypłacać dywidendy oraz pobierać od nich podatek u źródła. Zawsze możemy samodzielnie zmienić wysokość opodatkowania, jeśli np. korzystamy z jakichś ulg.
7. Jeśli dodamy do portfela polskie obligacje skarbowe, to aplikacja będzie automatycznie wypłacać nam należne odsetki i potrącać przy tym podatek.

Kolejne udogodnienia będą pojawiać się wraz z rozwojem Portfela Inwestora.

Jest to część aplikacji dedykowana osobom, które posiadają metale szlachetne w formie fizycznej. Moduł „Skarbiec” umożliwia nam wprowadzenie metali szlachetnych w określonej gramaturze. Istnieje także możliwość, aby aplikacja stale wyceniała dany metal po cenie X procent powyżej lub poniżej ceny rynkowej, co jest przydatną opcją dla posiadaczy złota, srebra, palladu czy platyny. Moduł „Skarbiec” znajduje się w dziale „Moje Instrumenty”. Najpierw dodajemy nowy instrument w tym miejscu, a potem możemy zakupić go do naszego portfela korzystając ze standardowej opcji „Kup instrument”.

Jest to bardzo uniwersalna funkcja, umożliwiająca nam dodanie wszystkich kosztów i przychodów związanych ze stworzonym przez nas instrumentem. Moduł „Cashflow” ma tak wiele zastosowań, że lepiej jest wyjaśnić to na przykładach.

• Jeśli stworzyliśmy instrument pod nazwą „Mieszkanie – ul. Grzybowska”, to w ramach Cashflow możemy dodać do niego stałe przychody (np. z wynajmu), jak również stałe koszty (np. rata kredytu, opłata za internet itd.). Możemy również dodać jednorazowe wydarzenia. Na koniec aplikacja obliczy dla nas jaki był ostateczny wynik z przychodów i kosztów w danym okresie.
• Jeśli stworzyliśmy instrument pod nazwą „Budźet domowy”, to możemy wpisać w nim stałe przychody (np. wynagrodzenie z pracy) oraz stałe i jednorazowe koszty, dzięki czemu aplikacja pokaże nam, ile jesteśmy w stanie realnie odkładać w skali miesiąca.
• Jeśli stworzyliśmy instrument pod nazwą „Lokata – 6%”, to możemy po prostu odwzorować działanie pieniędzy, które pracują na lokacie w banku. Wystarczy, że wpiszemy początkową wartość tej lokaty, a później dodamy stały przychód w wysokości 6%.

Tych przykładów jest dużo więcej. Każdy może wykorzystać moduł „Cashflow” do swoich potrzeb. Dodatkowo każdy instrument można dodać do jednego lub kilku naszych portfeli, a wygenerowane przychody i koszty będą wpływać na wynik danego portfela. Moduł Cashflow dostępny będzie od września 2025 roku w dziale „Moje instrumenty”, w zakładce „Własne”. W tym miejscu możliwe będzie dodawanie przychodów i kosztów do każdego instrumentu, który stworzyliśmy.

Jest to obszar dedykowany osobom inwestującym w detaliczne obligacje skarbowe. W bazie Portfela Inwestora znajdują się wszystkie obligacje detaliczne Skarbu Państwa (ponad 1400 serii) wraz z tabelą odsetek. Trzeba jedynie wybrać opcję „Kup instrument” i wprowadzić odpowiednią nazwę. Wystarczy zatem, że znacie oznaczenie zakupionych obligacji (COI, TOS itd.) oraz ich serię, a aplikacja wypłaci Wam wszystkie należne odsetki oraz poinformuje o ewentualnych odsetkach, które zostały już naliczone, ale jeszcze nie nadszedł termin ich wypłaty.